銀行稽核工作總結(jié)范文
二0一x年,是總行規(guī)范管理深化年。在行領導的正確領導下,我與稽核部一班人一道,緊密圍繞全行工作中心,嚴格按總分行和市行領導關于加強內(nèi)部控制的有關指示精神開展工作,以防范風險、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點,穩(wěn)步開展稽核檢查工作。年度內(nèi)累計完成各項稽核檢查21項,其中常規(guī)稽核8項,內(nèi)控綜合評價7項,離任稽核5項,專項稽核1項;稽核報告累計提出問題和整改要求各111個,針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議43條;全年完成稽核工作量達267日。
一、不負行領導希望,全身心投入稽核工作
自2002年稽核部成立以來,今年,我行新領導班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領導組織分工一把手親自主抓稽核工作,增加專職稽核人員配備,到修訂中層干部年終考評辦法,明確稽核部不列入考評范圍,再到委以稽核部以重任,將稽核部作為XX支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務達標、XX支行內(nèi)控工作等牽頭單位,并將內(nèi)控委員會辦公室設于稽核部,多方面給予了稽核人員充分的獨立性,確?;巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。
在今年的稽核檢查過程中,主管行領導多次親臨一線,組織部署稽核工作,參加與被稽核單位意見交流,
組織落實各級稽核整改方案,并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會議發(fā)言內(nèi)容,作重點強調(diào)等等,主管行領導對稽核工作的高度重視,使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中,沒有理由不將工作干好;各營業(yè)單位也普遍提升了對稽核檢查的認識程度,能夠認真對待并積極配合稽核工作,對稽核提出的問題能夠及時整改、落實到位,并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。
二、認真學習、深刻領會、提高稽核工作的實效
為貼近全行工作重心,年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關文件下發(fā),我都先行一步,認真學習和領會,并結(jié)合我行實際組織部內(nèi)人員對重點內(nèi)容和網(wǎng)點相對薄弱方面進行學習和討論,講解有關業(yè)務環(huán)節(jié)的檢查方法,引導部門其他人員把握重點、明確方向,進而達到提高現(xiàn)場稽核工作效率的效果。如,2010年2月份,總行下發(fā)了《銀行主要風險環(huán)節(jié)及防范措施》后,經(jīng)逐條學習、對照和討論,我們在進入現(xiàn)場之前,便有真對性的準備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單,對營業(yè)網(wǎng)點普遍存在的銀企對帳、系統(tǒng)內(nèi)往來資金對帳、各級行領導授信簽批印模管理等方面存在的問題,及時進行揭示和正確引導,并對其提出明確整改要求,同時引申提出對未達帳項換人勾挑核對、以及按央行新頒
布的結(jié)算賬戶管理辦法強化賬戶真實性檢查等稽核建議,為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。
三、努力打造專業(yè)隊伍,營造良好工作氛圍
為提高稽核人員的政策、業(yè)務水平,我部多次與沈陽市審計局聯(lián)系,使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓班,對內(nèi)部審計相關法律法規(guī),以及內(nèi)部審計實務標準等內(nèi)容進行了系統(tǒng)學習,并全員通過了考核,獲得了國家內(nèi)部審計協(xié)會頒發(fā)的崗位資格證書,使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。
一、科學制定稽核工作思路
針對實際,研究制定“一二三四五”總體工作思路,即:提出了“創(chuàng)新方式、加強力度、擴大范圍、保證效果”的稽核工作理念;堅持監(jiān)督與服務并重;推行對稽核直接對象、業(yè)務管理部門、稽核人員的三重嚴格問責;構建“監(jiān)事會→稽核審計部→稽核大隊→稽核人員”的四級責任控制網(wǎng)絡;建立一線員工的自我監(jiān)督、分社主任的實時監(jiān)督、信用社主任的直接監(jiān)督、業(yè)務科室的職能監(jiān)督、稽核審計部門的再監(jiān)督的五級監(jiān)督防范體系。
二、完善稽核工作制度
先后制定并下發(fā)了《稽核項目質(zhì)量管理辦法》、《稽核現(xiàn)場檢查辦法》、《稽核人員道德準則》、《稽核員后續(xù)教育辦法》、《內(nèi)部稽核章程》、《稽核員目標考核辦法》、《稽核員人盯社管理模式》、《工作人員行為失范監(jiān)察制度》、《干部職工廉政誡勉談話制度》、《XX年稽核人員目標考核辦法》等10余個規(guī)范性制度文件,有力推進了稽核工作制度化、稽核操作流程化進程。
三、創(chuàng)新稽核手段
一是建立了稽核承諾制。每次開展稽核工作,被稽核單位均要對稽核事項作出書面承諾,明確雙方職責,維護稽核的嚴肅性。全年收到書面承諾書378份。二是建立稽核整改回復制。做到查處與整改并重,對稽核檢查發(fā)現(xiàn)的問題要求在10個工作日內(nèi)提交整改報告,有效地控制了違規(guī)問題“前清后欠”,屢查屢犯的現(xiàn)象。全年收到稽核整改報告96份。三是建立管理建議書發(fā)送制度。對稽核發(fā)現(xiàn)的重大問題,以監(jiān)事會名義向職能部門發(fā)送管理建議書24份,進行風險提示,提高了管理的針對性和管理效能。四是建立稽核工作例會制度。將每月第一周星期二定為稽核工作例會日,以此為平臺,定期聽取稽核人員工作匯報,總結(jié)經(jīng)驗,分析問題,提出建議。并在每月主任工作會上通報稽核未整改事項,要求主任當場作出口頭說明。全年召開稽核例會12次。四是規(guī)范稽核處罰程序。為使稽核人員充分履行查處職責,全面反映暴露問題,將稽核人員發(fā)現(xiàn)的問題提交工作例會進行研究,采用統(tǒng)一處罰尺度,以“稽察通報”形式將處理結(jié)果向全轄通報。全年共編發(fā)“稽察通報”12期五是規(guī)范稽核載體。為提高稽核人員工作效率,為每名稽核人員配備電腦筆記本,統(tǒng)一制作并使用規(guī)范化的稽核工作底稿、取證記錄、資料調(diào)閱清單、稽核處罰通知書、發(fā)現(xiàn)問題移交書、稽核整改通知書等,達到了稽核工作文本的格式化、規(guī)范化、標準化。六是創(chuàng)辦“信合稽察簡報”。該簡報全年編發(fā)12期,設置了稽核工作動態(tài)、稽核工作探索、稽核工作專題報道、業(yè)務輔導、稽(!)核風險提示等欄目,針對業(yè)務風險點進行了剖析、規(guī)范、引導和提示,豐富了員工的業(yè)務知識,有效地規(guī)范了操作行為。并以公文方式發(fā)表金融信息9篇、金融調(diào)研3篇,被多家媒體采用。
四、設計業(yè)務操作監(jiān)管流程
為盡量減少業(yè)務操作風險發(fā)生,在3月組織編寫了“農(nóng)村信用社業(yè)務規(guī)范化操作監(jiān)管流程”一書,并印發(fā)到每位員工手中。該書編印后,得到四川省聯(lián)社高度評價和肯定,在該書基礎上,經(jīng)省聯(lián)社完善改編后的《四川省農(nóng)村信用社業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》一書已正式出版,并在全省農(nóng)村信用社推廣實施,成為指導全省農(nóng)村信用社業(yè)務規(guī)范化操作的范本。
五、強化核心工作,加大稽核力度
一是全面覆蓋,做好序時稽核。全年開展序時稽核342社次,40個營業(yè)網(wǎng)點均稽核到12月份底,稽核面均達100%;二是重點突出,抓好專項稽核。全年共實施專項稽核6次,共計稽核檢查191社次;三是注重整改落實,做好后續(xù)稽核。共計實施后續(xù)稽核191社次,形成后續(xù)稽核報告58份;四是務求實效,認真開展再稽核工作。先后對白沙、官渡、大竹9個營業(yè)網(wǎng)點進行再稽核,對存在的問題進行了嚴肅處理。