工作計(jì)劃是在機(jī)關(guān)和事業(yè)單位當(dāng)中應(yīng)用得較多的公文形式,它主要是對(duì)一段時(shí)間內(nèi)的工作進(jìn)行提前的打算和安排,同時(shí)制定較為詳細(xì)的工作量和工作細(xì)節(jié)上的規(guī)劃。下面是小編給大家?guī)?lái)的理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作計(jì)劃怎么寫(xiě)，希望大家能夠喜歡!
歲月如梭，光陰似箭，又到一年金秋季節(jié)。一年時(shí)間對(duì)人類(lèi)歷史而言，只是一瞬，但對(duì)一個(gè)人的一生而言卻不算短，特別是當(dāng)年富力強(qiáng)的時(shí)侯，更具有十分重要的意義。過(guò)去的一年，是我走上新的領(lǐng)導(dǎo)崗位的第一年，更是我人生的一個(gè)轉(zhuǎn)折點(diǎn)。在廠行政領(lǐng)導(dǎo)分工中，___安排我分管經(jīng)營(yíng)工作，主管財(cái)務(wù)、勞動(dòng)工資培訓(xùn)、公安、福利等科室。面對(duì)比較陌生的業(yè)務(wù)，我邊學(xué)習(xí)邊工作，邊工作邊學(xué)習(xí)，一年多的工作中，既有苦，也有樂(lè);既有成績(jī)，也有不盡人意之處。我非常重視組織給予的機(jī)會(huì)，竭盡全力，兢兢業(yè)業(yè)地工作，以回報(bào)組織和廣大職工對(duì)我的信任。在全廠經(jīng)營(yíng)形勢(shì)非常困難的情況下，也較好地完成了公司下達(dá)的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)。現(xiàn)就自己一年多來(lái)的學(xué)習(xí)、工作等情況做以總結(jié)和剖析，向在坐的各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們做以匯報(bào)：
一、財(cái)務(wù)管理是企業(yè)管理的一部分，是有關(guān)資金的獲得和使用的管理工作，關(guān)系到企業(yè)的生存和發(fā)展。所以，上任伊始，我就抓緊學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)知識(shí)，尋找內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)，堵絕各種漏洞。先后多次帶隊(duì)對(duì)各車(chē)間的庫(kù)存進(jìn)行了盤(pán)查，摸清家底，進(jìn)行目標(biāo)成本管理，_年10月，組織人員深人實(shí)際，收集資料，歷經(jīng)一月，編制了加工車(chē)間主要產(chǎn)品的目標(biāo)成本，以此，對(duì)生產(chǎn)成本進(jìn)行控制。_年12月份，今年8月份兩次帶隊(duì)對(duì)各單位帳務(wù)進(jìn)行了檢查，對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行糾正，年初親自起草制定了《_____關(guān)于現(xiàn)金管理的辦法》，堵決了小金庫(kù)的存在。嚴(yán)格執(zhí)行差旅費(fèi)、材料費(fèi)用等的報(bào)銷(xiāo)制度，堵決弄虛作假。今年6月份，安排_(tái)__重新對(duì)全廠的固定資產(chǎn)進(jìn)行了認(rèn)真核查，規(guī)范了管理。通過(guò)以上等方面的努力，使我廠的內(nèi)部控制工作更加有效，財(cái)務(wù)核算工作更加合理、真實(shí)、可靠。
二、受___委托，從_年8月份開(kāi)始，對(duì)______三項(xiàng)制度改革進(jìn)行調(diào)研，先后帶隊(duì)考察了公司內(nèi)外改革、改制多家單位，組織人員起草了《_________改革實(shí)施方案》。按照公司十屆三次職代會(huì)精神，今年2、3月份與公司相關(guān)處室共同協(xié)商，完善了該方案，并獲得批準(zhǔn)。7月份率先對(duì)__進(jìn)行了改革。由于精心安排，周密布署，取得了較好的結(jié)果。
三、今年元月份，主持制定了《______經(jīng)營(yíng)責(zé)任制實(shí)施辦法》，進(jìn)一步完善了以經(jīng)營(yíng)責(zé)任制為中心，責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合，按勞分配，績(jī)效優(yōu)先，兼顧公平的經(jīng)營(yíng)責(zé)任制考核體系，有效發(fā)揮了經(jīng)營(yíng)責(zé)任制的杠桿作用。
四、重視職工技能培訓(xùn)，從_年8月到今年8月，共組織舉辦了電工、管工、焊工、司爐工、鍛工、泵工、化驗(yàn)工、鑄造工等培訓(xùn)班，培訓(xùn)人員____人，獎(jiǎng)勵(lì)____人，降崗__人，促進(jìn)了技術(shù)工人技能的提高。而且我廠也榮獲了_____職工培訓(xùn)先進(jìn)單位稱(chēng)號(hào)。
五、今年4月份，在_肆虐時(shí)期，按公司要求，及時(shí)組織抽調(diào)人員，設(shè)立檢查站保護(hù)水源、并經(jīng)常檢查督促此項(xiàng)工作，圓滿完成了任務(wù)。
我叫_，曾從事過(guò)酒類(lèi)銷(xiāo)售工作、駕校的人事管理以至到最后轉(zhuǎn)為個(gè)體消防工作的全部管理及運(yùn)行模式。通過(guò)這些經(jīng)歷，讓我的人生積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)也積攢了一定的人脈關(guān)系，為以后工作的發(fā)展和規(guī)劃奠定了良好的基礎(chǔ)。
順著國(guó)家政策對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融的扶持導(dǎo)向，經(jīng)過(guò)對(duì)恒昌財(cái)富的了解，憑著以往的閱歷，我感覺(jué)到加入恒昌財(cái)富是我一直以來(lái)向往成功發(fā)展的一個(gè)最好的階梯!
來(lái)到恒昌財(cái)富我會(huì)以飽滿的熱忱和全心的精力，盡快熟悉專(zhuān)業(yè)知識(shí)，以團(tuán)隊(duì)經(jīng)理的要求嚴(yán)于律己，結(jié)合以往的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的優(yōu)勢(shì)，本著公司與客戶(hù)合作共贏的紐帶，以公司對(duì)客戶(hù)負(fù)責(zé)，客戶(hù)對(duì)公司信賴(lài)，滿意的原則，以積極向上踏實(shí)的態(tài)度去工作，現(xiàn)將我進(jìn)入公司前三個(gè)月的工作計(jì)劃匯報(bào)如下：
第一個(gè)月：
1、首先讓車(chē)隊(duì)隊(duì)員對(duì)公司的運(yùn)營(yíng)模式加以了解，對(duì)理財(cái)知識(shí)進(jìn)行培訓(xùn)，規(guī)范車(chē)隊(duì)日常行為，樹(shù)立良好的形象，為將來(lái)服務(wù)客戶(hù)做準(zhǔn)備。
2、其次，制定計(jì)劃，讓每個(gè)隊(duì)員開(kāi)拓市場(chǎng)，以團(tuán)隊(duì)為單位到人群比較集中的地方，宣傳本公司的理財(cái)產(chǎn)品，讓他們掌握和了解本公司的模式和運(yùn)營(yíng)，以及安全情況，積累有理財(cái)意向的客戶(hù)及隱形客戶(hù)。
3、經(jīng)過(guò)追蹤回訪，及時(shí)了解客戶(hù)的動(dòng)態(tài)意向，為客戶(hù)解釋?zhuān)€(wěn)定心態(tài)，做到客戶(hù)“高興而來(lái)，滿意而歸”，這樣我隊(duì)這一個(gè)月有了一定的成就感，也為我營(yíng)業(yè)部產(chǎn)生效益。
第二個(gè)月：
1、進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)精細(xì)化培訓(xùn)，進(jìn)一步提升每個(gè)隊(duì)員的業(yè)務(wù)能力。經(jīng)過(guò)知識(shí)的武裝，能力提升了，隊(duì)員以個(gè)人為單位，分片區(qū)進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)查，積累客戶(hù)信息，拓展業(yè)務(wù)。
2、爭(zhēng)取在短時(shí)間內(nèi)在我縣開(kāi)拓市場(chǎng)，讓客戶(hù)“有所必求，有求必應(yīng)”，逐漸成為穩(wěn)定的客戶(hù)。與此同時(shí)，進(jìn)行團(tuán)隊(duì)擴(kuò)展計(jì)劃，增加4人，業(yè)務(wù)在上個(gè)月的基礎(chǔ)上提升20%。
3、安排隊(duì)員調(diào)查客戶(hù)對(duì)我公司的所有理財(cái)產(chǎn)品的了解和信任度，并把公司的運(yùn)營(yíng)模式和政策導(dǎo)向?yàn)榭蛻?hù)一一細(xì)心的講解清楚，直至他們從懷疑到肯定。(比如：風(fēng)控和還款風(fēng)險(xiǎn)金到借款人的審核)
第三個(gè)月：
1、讓每個(gè)隊(duì)員不斷完善自身各方面的能力，提高素質(zhì)。以我公司為堅(jiān)實(shí)的后盾，利用前兩個(gè)月的客戶(hù)和客戶(hù)源，讓每個(gè)隊(duì)員以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)，積極鞏固自己的客戶(hù)，努力讓客戶(hù)帶動(dòng)客戶(hù)，起到一個(gè)推薦作用，在客戶(hù)中為公司堅(jiān)定一個(gè)很好地口碑。
2、這個(gè)月我會(huì)讓我對(duì)隊(duì)員預(yù)約所有的新老客戶(hù)，我會(huì)和他們親密的探討受益情況和有無(wú)安全隱患的問(wèn)題，真正做到服務(wù)客戶(hù)，滿意客戶(hù)的所需，從而也加深了客戶(hù)和我們的友誼。
3、在不斷地努力中，繼續(xù)提升業(yè)績(jī)，吸收新的隊(duì)員，完善我隊(duì)為公司所有的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)入我縣千家萬(wàn)戶(hù)而奮斗!
以上是我的計(jì)劃，我想信以我的拼搏精神和公司對(duì)我的信賴(lài)，一定會(huì)取得成績(jī)。在今后的工作中，我會(huì)不斷學(xué)習(xí)，努力提高自己的工作能力完善和加強(qiáng)工作計(jì)劃，高標(biāo)準(zhǔn)要求自己和我隊(duì)的每個(gè)隊(duì)員，盡全隊(duì)的力量，不辜負(fù)營(yíng)業(yè)部對(duì)我的厚望。
公司需要每個(gè)人的維護(hù)，業(yè)績(jī)需要每個(gè)團(tuán)隊(duì)的努力和奮斗，相信我團(tuán)隊(duì)的加入，能為公司注入新的活力，我團(tuán)隊(duì)的付出能為營(yíng)業(yè)部交上一個(gè)美好的答卷。
迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí)，回首20_年工總行制定的“20_服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶(hù)最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情，工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20_年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識(shí)贏得客戶(hù)遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
20_年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸A類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及AFP資格證書(shū)，目前還執(zhí)著與CFP理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，鍛煉寫(xiě)理財(cái)專(zhuān)業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用
20_年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我?guī)椭蛻?hù)買(mǎi)好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。
20_年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財(cái)金卡客戶(hù)數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20_年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)?nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
20_年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20_年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
通過(guò)一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶(hù)理財(cái)金客戶(hù)，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶(hù)數(shù)量達(dá)到410多戶(hù)，截止年底客戶(hù)星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。
1、當(dāng)持久投資遭受“雷曼”
我是一個(gè)完全的持久投資理念疑奉者。關(guān)于小我私家的投資，我的處置方法是很悲觀的。并且，我一向脆持著那一理念，由于正在我看去市場(chǎng)的周期性成長(zhǎng)是有必然之規(guī)的。昌盛、闌珊、冷落、蘇醒老是循環(huán)往復(fù)的涌現(xiàn)，只是當(dāng)科技成長(zhǎng)到本日，我們仿佛能夠延伸某一時(shí)代或延長(zhǎng)某一時(shí)代，然則，我們卻沒(méi)法改動(dòng)甚么。當(dāng)已經(jīng)風(fēng)景有限的格老也被請(qǐng)求為此次的金融危急背責(zé)的時(shí)刻，也就證實(shí)了我們有力展望甚么。是以，我以為以穩(wěn)定應(yīng)萬(wàn)變是獨(dú)一的挑選。固然，條件是我以為我的投資是對(duì)的!
然則，當(dāng)汗青最長(zhǎng)久的投資銀行雷曼兄弟公司正在走過(guò)150年的光芒過(guò)程以后轟然坍毀，那個(gè)已經(jīng)讓環(huán)球投資者賺得盆謙缽謙的金融年夜佬須臾間“燒失落”了全部投資者的資產(chǎn)。我們必要考慮得成績(jī)多了起去…
雷曼兄弟公司曾是為環(huán)球公司、機(jī)構(gòu)、當(dāng)局戰(zhàn)投資者的金融需供供應(yīng)效勞的一家全圓位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司經(jīng)過(guò)其由設(shè)于環(huán)球48座都會(huì)之處事處構(gòu)成的一個(gè)嚴(yán)密銜接的收集主動(dòng)地到場(chǎng)環(huán)球本錢(qián)市場(chǎng)，那一收集由設(shè)于紐約的天下總部戰(zhàn)設(shè)于倫敦、東京戰(zhàn)噴鼻港的地域總部兼顧經(jīng)管。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)建以去，正在環(huán)球范疇內(nèi)樹(shù)立起了制造新鮮產(chǎn)物、索求最新融資方法、供應(yīng)最好劣量效勞的優(yōu)越榮譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例到達(dá)30%。
很多人正在很長(zhǎng)的時(shí)光內(nèi)(以至平生)持有雷曼的股票或債券，現(xiàn)在，統(tǒng)統(tǒng)皆沒(méi)了。此時(shí)，不只要問(wèn)：當(dāng)我們的投資遭受到“雷曼”，正在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消散了，我們?cè)撛鯓愚k?生怕沒(méi)有人可以明白的告知您問(wèn)案。正在經(jīng)濟(jì)的成長(zhǎng)中，總有破有坐、有滅有生。我們能夠做得就是疏散，讓我們的投資盡可能有用的多元化。是以，做為一位理財(cái)師，倡議戰(zhàn)引誘客戶(hù)停止有用的`疏散投資也是一項(xiàng)很緊張的職責(zé)。
2、當(dāng)投資預(yù)期釀成泡影
任何投資者正在做投資之前都市有必然的預(yù)期，那個(gè)預(yù)期要末源于汗青履歷、要末源于某一圓的啟諾?，F(xiàn)在，做為銀行的一員我們皆正在為銀行理產(chǎn)業(yè)品搖旗呼吁，然則假如處置沒(méi)有好客戶(hù)的預(yù)期，我們將會(huì)晤臨特別很是寬重的疑任危急!
是以，我們必需主動(dòng)面臨并妥帖處置客戶(hù)“‘預(yù)期’變‘逢欺’”的心思。起首，投資前的相同要片面。要讓客戶(hù)曉得本身正在干甚么，沒(méi)有要應(yīng)用客戶(hù)對(duì)本身的疑賴(lài)將小我私家設(shè)法主意強(qiáng)減正在客戶(hù)身上。其次，投資后的繼承效勞要實(shí)時(shí)。迥殊是一些浮動(dòng)支益類(lèi)產(chǎn)物，要讓客戶(hù)實(shí)時(shí)理解現(xiàn)狀，潛認(rèn)識(shí)的影響客戶(hù)調(diào)解預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)物的非預(yù)期狀況涌現(xiàn)，主動(dòng)自動(dòng)地與客戶(hù)相同，詢(xún)供改進(jìn)的收法。這時(shí)候，能夠有人要問(wèn)了，我們正在產(chǎn)物的設(shè)想戰(zhàn)報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地，若何改進(jìn)?我的方式是：實(shí)時(shí)交換訊息(如基金客戶(hù))，挑選仄穩(wěn)或保本的產(chǎn)物停止保舉(如后期新股增殖客戶(hù))等。
3、當(dāng)投資者風(fēng)聲鶴唳
履歷了股市的年夜起年夜落，很多投資者皆有面風(fēng)聲鶴唳。面臨著那些被基金/股票傷透心的客戶(hù)，我們?cè)撛鯓愚k呢?
起首，理解客戶(hù)的實(shí)在設(shè)法主意是最緊張的。那段時(shí)光閉會(huì)的時(shí)刻，總有同事問(wèn)“股市沒(méi)有好，股票基金沒(méi)有人買(mǎi)。那債券基金為何也沒(méi)有客戶(hù)?基金沒(méi)有人問(wèn)也就而已，為何銀行理產(chǎn)業(yè)品也銷(xiāo)售熱淡?”。成績(jī)能夠就正在于沒(méi)有理解客戶(hù)的實(shí)在設(shè)法主意。實(shí)在，此刻有許多客戶(hù)(迥殊是正在偏偏遠(yuǎn)地域)分沒(méi)有渾股票基金戰(zhàn)債券基金，基金戰(zhàn)銀行理產(chǎn)業(yè)品。假如我們欠亨過(guò)某些渠講使客戶(hù)理解個(gè)中區(qū)分戰(zhàn)好同，那確定會(huì)被客戶(hù)通盤(pán)反對(duì)。其次，開(kāi)掘“影響力中間”或“喇叭”。凡是，每一個(gè)人皆有本身的舉止圈子，找到那個(gè)“圈子”的中間或“喇叭”人物，經(jīng)過(guò)他/她就能夠影響其四周的人投資不雅念改變。那一面關(guān)于理財(cái)司理平常任務(wù)長(zhǎng)短常有用的。第三，應(yīng)用同理心，應(yīng)用本身寬大曠達(dá)的投資心思影響客戶(hù)，使客戶(hù)漸漸改變。
4、當(dāng)客戶(hù)問(wèn)：我能夠買(mǎi)了嗎?
“我能夠買(mǎi)了嗎?”，那是我們?nèi)蝿?wù)中常常聽(tīng)到的一個(gè)成績(jī)。
然則，我們常常有力答復(fù)。問(wèn)了，怕市場(chǎng)幻化斷定過(guò)錯(cuò);沒(méi)有問(wèn)，怕得到客戶(hù)。我的處置方法是：分離客戶(hù)需供與設(shè)法主意，明白看曩昔，辯證看將來(lái)。起首，明白地理解客戶(hù)的需乞降設(shè)法主意。好比：假如客戶(hù)念買(mǎi)中匯，是有花費(fèi)必要照樣小我私家投資。其次，明白控制汗青走勢(shì)、此刻的地位。并就那些成績(jī)與客戶(hù)停止相同，削減客戶(hù)對(duì)本身的決議計(jì)劃依附。第三，剖析市場(chǎng)將來(lái)能夠的狀況，差別狀況能夠會(huì)給客戶(hù)帶去甚么影響。讓客戶(hù)曉得決議計(jì)劃的能夠效果。正在以往客戶(hù)保護(hù)任務(wù)中那種方式照樣很有用的，根本上沒(méi)有由于決議計(jì)劃的效果而發(fā)生客戶(hù)埋怨的狀況。
我叫某_，于20_年畢業(yè)于某大學(xué)某專(zhuān)業(yè)，曾經(jīng)在某證券任投資顧問(wèn)一職。某年的投資顧問(wèn)工作經(jīng)歷，使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶(hù)群，相信這對(duì)于我今后開(kāi)展工作有一定的幫助。
剛剛來(lái)到這個(gè)單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時(shí)，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說(shuō)明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶(hù)群體為單位打開(kāi)新局面，并以“為每一位客戶(hù)奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我20_年的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
一、樹(shù)立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色
工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。
我的工作是服務(wù)客戶(hù)，幫助每一位客戶(hù)了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶(hù)找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶(hù)推銷(xiāo)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶(hù)都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶(hù)皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)
我單位是國(guó)有大型銀行，在某市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件。
一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶(hù)取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶(hù)，真正了解客戶(hù)，想客戶(hù)所想，知客戶(hù)所需，將這一部分老客戶(hù)轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。
另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶(hù)資源，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度，與這些客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶(hù)的信任。這些客戶(hù)擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶(hù)，為單位帶來(lái)巨大的收益。
三、開(kāi)拓新市場(chǎng)，發(fā)展新客戶(hù)
朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活水來(lái)，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶(hù)群體，滿足于曾經(jīng)的成績(jī)，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。
在今后的工作中，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶(hù)。
一是要依靠老客戶(hù)推薦新朋友，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶(hù)放心的，這部分客戶(hù)因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶(hù)之間的良好合作關(guān)系與友誼。
二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶(hù)主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶(hù)。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái)，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù)，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍ΓＭ业母冻瞿軌驗(yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
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