為認真貫徹落實中央和省、市關(guān)于“堅決打好防范化解重大風(fēng)險攻堅戰(zhàn)”的決策部署，全面掌握非法集資風(fēng)險底數(shù)，從源頭上防范和化解風(fēng)險，根據(jù)蚌埠市防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署和《關(guān)于印發(fā)蚌埠市開展涉嫌非法集資風(fēng)險專項排查活動實施方案的通知》(蚌處非〔2020〕4號)文件要求，定于2020年5月至7月在全區(qū)范圍內(nèi)開展涉嫌非法集資風(fēng)險專項排查活動，特制定本方案。
一、總體要求
堅持重點整治與源頭治理相結(jié)合，清理排查與依法打擊相結(jié)合，穩(wěn)步推進，全面排查，分類化解非法集資風(fēng)險，著力完善監(jiān)管措施，堅決遏制非法集資高發(fā)蔓延勢頭，維護經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。
二、工作原則
(一)落實責(zé)任，主動作為。嚴格落實各單位防范和處置非法集資工作管理責(zé)任，發(fā)揮各行業(yè)主(監(jiān))管部門監(jiān)督管理職責(zé)，牢固樹立“一盤棋”思想，既要主動擔當、守土有責(zé)、守土盡責(zé)，又要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、共享信息，切實形成合力。
(二)點面結(jié)合，突出重點。既要摸清重大涉非企業(yè)風(fēng)險規(guī)模，又要摸透案件多發(fā)的重點領(lǐng)域、重點區(qū)域風(fēng)險情況，以點帶面，舉一反三，全面覆蓋，爭取做到對總體風(fēng)險情況心中有數(shù)。
(三)積極穩(wěn)妥，嚴守底線。既要態(tài)度堅決，積極作為，又要講究策略，分類有序化解，避免引發(fā)新的風(fēng)險。工作中要堅持底線思維，制定完善應(yīng)對預(yù)案，把握風(fēng)險防范化解主動權(quán)，守住風(fēng)險底線。
(四)遠近結(jié)合，標本兼治。既要有扭轉(zhuǎn)當前部分地區(qū)案件頻發(fā)局面的短期有效舉措，又要有著眼于三年攻堅戰(zhàn)的長期謀劃，完善規(guī)制，加強監(jiān)管，建立健全非法集資早防、早識、早治的長效機制。
三、排查重點
(一)重點領(lǐng)域。各類民間投融資中介機構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)，私募股權(quán)、電子商務(wù)、批發(fā)和零售、房地產(chǎn)等資金密集型行業(yè)，各類涉農(nóng)合作組織等涉農(nóng)領(lǐng)域，教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、旅游等民生領(lǐng)域。
(二)重點行為。打著“金融創(chuàng)新”旗號，以“消費返利”“資金互助”“加盟積分”“虛擬資產(chǎn)”“牲畜托管”等名義，沒有可持續(xù)盈利模式的非法集資行為;假借“一帶一路”“共享經(jīng)濟”“慈善”等名義，蓄意歪曲國家政策的非法集資行為;以老年人、殘疾人員、貧困人群等為主要目標群體的非法集資行為。
排查重點不局限于上述內(nèi)容，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(涂山風(fēng)景區(qū))、社區(qū)及相關(guān)部門要結(jié)合實際，將非法集資問題突出的行業(yè)、行為等納入重點排查范圍。
四、工作措施
(一)全面開展摸排。調(diào)動各方力量、綜合發(fā)揮大數(shù)據(jù)、可疑資金、廣告資訊監(jiān)測以及行業(yè)排查、網(wǎng)格員排查和社會面清查等多種優(yōu)勢，認真受理核實群眾舉報、媒體曝光等各類線索，在轄區(qū)和行業(yè)內(nèi)開展全覆蓋、有重點的風(fēng)險摸排，全面掌握非法集資風(fēng)險動態(tài)。
(二)著重加強網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險排查防控。充分利用技術(shù)手段和管理優(yōu)勢，加強網(wǎng)上非法集資風(fēng)險信息巡查監(jiān)控，及時監(jiān)測、依法聯(lián)動處置網(wǎng)上非法集資活動和主體，集中清理一批違法違規(guī)網(wǎng)絡(luò)和網(wǎng)上有害信息，有效凈化網(wǎng)絡(luò)空間。
(三)建立風(fēng)險臺賬。定期匯總排查情況，建立總量風(fēng)險清單，對行業(yè)、行為風(fēng)險規(guī)模進行量化分析。在此基礎(chǔ)上，綜合考慮涉眾規(guī)模、風(fēng)險敞口、輿論熱度、涉穩(wěn)隱患等因素，篩選建立重點風(fēng)險線索管理臺賬，明確整改責(zé)任、整改措施和時間安排，實現(xiàn)對風(fēng)險處置情況的動態(tài)監(jiān)測管理。
(四)加強早期應(yīng)對，分類處置風(fēng)險。堅持邊排查、邊整改，區(qū)分問題性質(zhì)和輕重緩急，充分運用各種手段，強化風(fēng)險早期干預(yù)、分類處置，確保排查成果落地。對于重點風(fēng)險線索，要持續(xù)跟蹤，“一事一策”，做好后續(xù)風(fēng)險控制和跟進處置，逐一消除隱患并定期匯總報告，防止風(fēng)險擴大或違法違規(guī)活動死灰復(fù)燃。
(五)依法打擊違法犯罪行為。保持對非法集資違法犯罪活動嚴打高壓態(tài)勢，以三年攻堅戰(zhàn)為契機，多管齊下，下決心處置重大非法集資風(fēng)險，集中消除影響金融安全、社會穩(wěn)定的重大隱患，絕不能將風(fēng)險“拖大拖炸”。
(六)做好工作銜接。要統(tǒng)籌風(fēng)險排查和互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治、各類交易場所清理整頓“回頭看”等工作，做好風(fēng)險應(yīng)對準備，注意與公安機關(guān)打擊非法集資犯罪專項行動有序銜接，依法妥善處置各類涉非風(fēng)險主體。
五、實施步驟
(一)動員部署階段(5月18日至5月28日)。研究制定工作方案，部署專項排查活動。傳達省、市關(guān)于開展涉嫌非法集資風(fēng)險專項排查活動的通知精神，明確責(zé)任主體，將專項排查活動任務(wù)分解到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(涂山風(fēng)景區(qū))、社區(qū)及相關(guān)部門。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(涂山風(fēng)景區(qū))、社區(qū)及相關(guān)部門要盡快部署專項排查活動，抓緊制定具體實施方案。制定方案不能只提原則性要求，風(fēng)險點要準，措施要有力，責(zé)任要明確，務(wù)必做到摸清底數(shù)、找準癥結(jié)、突出重點、實化措施、壓實責(zé)任，確保工作任務(wù)落到實處。
(二)活動實施階段(5月29日至7月13日)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(涂山風(fēng)景區(qū))、社區(qū)及相關(guān)部門要組織各方力量，全面摸清非法集資風(fēng)險規(guī)模、案件數(shù)量、隱案情況、區(qū)域分布、發(fā)案特點等底數(shù)。對于跨區(qū)域經(jīng)營的企業(yè)，注冊所在地和經(jīng)營所在地單位要互通信息，加強合作，防止出現(xiàn)排查空白。對于排查出的線索，要建立風(fēng)險管理臺賬，綜合考慮違法違規(guī)性質(zhì)、集資人還款能力和意愿、社會危害等因素，制定差別化的處置策略，采取警示約談、規(guī)范整改、行政處罰、刑事打擊等手段分類化解風(fēng)險。
六、工作要求
(一)加強組織領(lǐng)導(dǎo)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(涂山風(fēng)景區(qū))、社區(qū)及相關(guān)部門要加強組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌指揮，將此次排查作為全年工作的重點抓緊抓好，確保專項排查人員到位、職責(zé)明確、措施有效，切實摸清風(fēng)險底數(shù)，遏制增量風(fēng)險，逐步消化存量風(fēng)險，為打贏防范化解重大風(fēng)險攻堅戰(zhàn)打下堅實基礎(chǔ)。要嚴格履責(zé)，嚴肅問責(zé)，形成有風(fēng)險沒有及時發(fā)現(xiàn)就是失職，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險沒有及時提示和處置就是瀆職的嚴肅氛圍。
(二)深化跨區(qū)域協(xié)作。要加大對本地注冊異地經(jīng)營、異地注冊本地經(jīng)營、頻繁變更注冊地址和高管信息等企業(yè)的排查力度，加強風(fēng)險信息共享和溝通協(xié)作，凝聚排查整治合力，杜絕風(fēng)險企業(yè)遷址后改頭換面、卷土重來的現(xiàn)象。
(三)健全監(jiān)測排查長效機制。要將專項排查行動與日常監(jiān)測預(yù)警手段相結(jié)合、相印證，總結(jié)經(jīng)驗措施，查找薄弱環(huán)節(jié)。有效整合線上、線下信息資源，豐富風(fēng)險早期干預(yù)手段，建立健全網(wǎng)絡(luò)非法集資監(jiān)管治理機制，進一步完善分級預(yù)警、分類施策、分層化解等監(jiān)測預(yù)警長效機制，爭創(chuàng)“無非法集資社區(qū)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)”，逐步實現(xiàn)所轄范圍內(nèi)非法集資“無大案、少發(fā)生”的工作目標。
(四)做好信息報送工作。一是及時將具體實施方案報區(qū)防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(以下簡稱區(qū)處非辦)備案。二是積極報送工作動態(tài)信息，專項排查期間各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(涂山風(fēng)景區(qū))、社區(qū)及相關(guān)部門報送信息不得少于3篇，內(nèi)容包括但不限于亮點工作及成效、發(fā)現(xiàn)的突出風(fēng)險及處置措施、典型案(事)例、遇到的問題和困難、意見建議等。三是專項排查結(jié)束后，要認真總結(jié)工作成果，深入分析所在地區(qū)、所主(監(jiān))管行業(yè)非法集資風(fēng)險總體情況、區(qū)域分布、形成原因等，研判問題困難和風(fēng)險形勢，梳理典型案(事)例(不超過3件)，提出下一步防范處置措施和意見建議等，形成風(fēng)險排查總結(jié)報告，于7月13日前將總結(jié)報告連同附表(電子版發(fā)送至郵箱)一并報送區(qū)處非辦。