銀行涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作總結(jié)
根據(jù)XX處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于在全盟開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》(錫處非辦發(fā)〔201X〕6號(hào))精神，為全面掌握我縣當(dāng)前非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況，積極穩(wěn)妥防范和化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，于201X年7月在全縣范圍內(nèi)開(kāi)展了為期1個(gè)月的非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，現(xiàn)總結(jié)如下:
一、制定方案，部署落實(shí)
結(jié)合實(shí)際，制定了《XX縣非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)實(shí)施方案》，落實(shí)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府屬地責(zé)任和各職能部門責(zé)任，按照“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，明確分工?；竞w了小貸公司、投資公司、保險(xiǎn)公司、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、房地產(chǎn)、農(nóng)民專業(yè)合作社、典當(dāng)、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)排查。
二、全面排查，有序推進(jìn)
各職能部門按照要求制定本行業(yè)具體的專項(xiàng)排查方案，明確了實(shí)施股室及負(fù)責(zé)人、聯(lián)系人，落實(shí)了排查責(zé)任，根據(jù)職責(zé)分工各自開(kāi)展排查化解活動(dòng)。對(duì)于縣域內(nèi)數(shù)量較多的如投資公司、農(nóng)民專業(yè)合作社，采取重點(diǎn)排查的方式，根據(jù)日常監(jiān)管了解的情況及有限的排查人力情況，確定了重點(diǎn)排查對(duì)象進(jìn)行排查。對(duì)于數(shù)量較少如小貸公司、典當(dāng)公司，全面逐一進(jìn)行排查。
經(jīng)匯總，此次活動(dòng)共排查小貸公司3家、投資咨詢類公司47家、保險(xiǎn)公司10家、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)8家、房地產(chǎn)公司18家、農(nóng)民專業(yè)合作社200家、典當(dāng)公司3家、養(yǎng)老院1家。各職能部門排查活動(dòng)中均未發(fā)現(xiàn)各自主(監(jiān))管領(lǐng)域內(nèi)存在未經(jīng)許可超范圍經(jīng)營(yíng)從事非法吸收公眾存款和發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等行為。
三、強(qiáng)化宣傳，防范風(fēng)險(xiǎn)
在排查風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，不斷向公眾宣傳“買者自擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的投資理念，增強(qiáng)宣傳效果，引導(dǎo)社會(huì)公眾提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，自覺(jué)遠(yuǎn)離和抵制非法集資，防范非法集資和違規(guī)網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
四、存在的問(wèn)題
一是很多公司，尤其是投資咨詢類公司，并未開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)，也沒(méi)有財(cái)務(wù)賬本，現(xiàn)場(chǎng)排查中接觸不到公司負(fù)責(zé)人，因此，排查了解到的情況極其有限。二是盡管排查工作確定了專人負(fù)責(zé)，但是細(xì)化到部門時(shí)，由于人力有限，無(wú)法對(duì)眾多公司逐一排查。三是有些公司開(kāi)展業(yè)務(wù)隱蔽性較強(qiáng)，即使做到現(xiàn)場(chǎng)排查，也未必能發(fā)現(xiàn)其存在問(wèn)題。
五、工作措施
一是進(jìn)一步加強(qiáng)防范非法集資的宣傳，提高公眾的防范意識(shí)和識(shí)別能力，從而自覺(jué)抵制和遠(yuǎn)離非法集資行為。二是加強(qiáng)對(duì)企業(yè)登記注冊(cè)的審查管理，對(duì)一些空殼公司重點(diǎn)關(guān)注，必要時(shí)依法取締。三是對(duì)企業(yè)高管和員工進(jìn)行集資風(fēng)險(xiǎn)警示，防止其參與企業(yè)內(nèi)外部集資活動(dòng)。四是企業(yè)要加強(qiáng)自身的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，規(guī)范企業(yè)內(nèi)部控制制度及財(cái)務(wù)制度，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)決杜絕非法的融資渠道。